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楽天証券でつみたてnisa口座を開設!手順を画像付きで分かりやすく!

はるるん
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こんにちは!楽天証券でつみたてnisaをしているはるるんです。

今回は、

楽天証券でつみたてnisa口座を開設する手順

わかりやすく画像付でお伝えします☆

 

↓この記事はこんな人に読んで欲しい↓

楽天証券でつみたてnisaをしたいけどやり方がわからない。

 

するために必要な書類ってある?

 

ここでは、楽天証券でつみたてnisaをする手順を画像付でどこよりも分かりやすくお伝えします!

はじめに流れをざっくり説明するとこんな感じ♪

要約リスト
  1. 本人確認書類の準備
  2. 楽天証券の総合口座を開設する/NISA口座を開設する
  3. 本人確認書類の提出(ネット編・郵送編)
  4. 楽天証券の初期設定

 

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1.本人確認書類を準備しておく

楽天証券で総合口座を作るには本人確認書類が必要です。

楽天証券では、

  1. 郵送で口座を開設する方法(通常郵便による口座開設)
  2. ネットで口座を開設する方法(クイック口座開設)

のどちらかの方法を選ぶことができます。

郵送の場合は、本人確認書類のコピーが必要になるので、あらかじめ準備しておけば登録がスムーズにできます♪

本人のお名前、住所、生年月日が確認できる書類が使用できます。

利用できる本人確認書類
  • 運転免許証(裏面・表面どちらも必要)
  • 住民票の写し・印鑑登録証明書
  • 各種健康保険証
  • パスポート(顔写真付のページと所持人記入欄のページ(住所が記載されていること)」のどちらも必要)
  • 在留カード・特別永住者証明書(裏面・表面どちらも必要)
  • 住民基本台帳カード
  • 個人番号カード(表面のみ)※顔写真がついているもののみ

(詳しくは→楽天証券/本人確認書類について)

 

はるるん
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本人確認書類の準備が出来たら早速口座を開設していきましょう☆

 

2.楽天証券の口座を開設しよう

 

はるるん
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さっそく総合口座を開設していきましょう

総合口座を開設/お客様情報を入力していく

まずは、楽天証券のトップページへアクセスします。

 

▲「楽天会員の方」か「楽天会員ではない方」のどちらかを選択

 

はるるん
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楽天会員でなくても何か損がある訳ではないから、どちらでも大丈夫!

楽天会員だと次に続く住所などを入力する手間がなくなるだけだよ☆

↓楽天会員の方のみこの画面が出るよ↓

▲楽天会員の「ユーザID」と「パスワード」を入力してログインします

 

氏名・生年月日・住所などを入力していきます。

(楽天会員の方はすでに入力されているので、念のため合っているか確認しておきましょう)

住所は本人確認書類と一致しなければいけないので注意!

 

 

▲①ご案内メールセミナーや毎週のニュースが届く程度なので、特に必要のないので「受信しない」でOKです。

▲②納税方法の選択をします。初心者の方は悩まずに「特定口座開設する(源泉徴収あり)」の「確定申告は原則不要」を選択しましょう。

 

納税方法の違いを知っておきたい!

↓という方は参考にどうぞ☆↓

特定口座を開設するメリット

証券会社が代わりに投資で発生した利益を計算して「年間取引報告書」を作成してくれる。

開設しなければ自分で利益を計算し確定申告・納税をする必要がある。

源泉徴収あり/なしについて

源泉徴収あり→

【メリット】証券会社が全てしてくれるので確定申告をする必要がない

【デメリット】投資の利益が20万円以下で確定申告が不要な場合(年収2000万以下)でも源泉徴収される

源泉徴収なし→

【メリット】自動的に源泉徴収されないので少額の取引なら無駄に税金を支払わなくても良い

【デメリット】利益が20万円以下でも住民税は自治体へ申告・納税しなくてはいけないし、20万円以上の利益が出ると確定申告・納税が必要で手間がかかる。

 

 

 

▲NISA口座の選択 ここでは「つみたてNISAを開設」を選択します。

 

▲①楽天銀行口座の申込み

楽天銀行口座を持っていなくて、口座が増えても大丈夫な人は絶対に「楽天銀行口座を申し込む」を選択する方がおススメです。

  • マネーブリッジ使用で普通預金金利が5倍UP(大手銀行の100倍の金利)
  • コンビニや他銀行でのATM手数料が月最大7回まで無料
  • 楽天ポイントがたくさん貯まる

などたくさんのメリットがあります。

 

はるるん
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楽天銀行口座は作らなくていいと思ったら全然「申し込まない」でも大丈夫だよ!

 

▲②個人型確定拠出年金(iDeCo)の申し込み

ここの選択は自由ですが、iDeco(イデコ)はメリットももちろんありますが人によってはあまりメリットがない場合もあります。

後からの申し込みもできるので、よく分からないって人は「申し込まない」を選択しましょう。

 

▲①楽天FX口座の申込み

▲②信用取引口座の申し込み

こちらの選択も自由です。後からも申込みできるので分からない人や悩んでいる人はとりあえずどちらも「申し込まない」でOK!

▲最後に「内容確認へ」をクリックします。

 

▲入力に間違いがなければ「内容を確定する」を選択

 

▲①「規約等を確認する」の所をクリックし閲覧済みにする

▲②「上記の規約等に~・・・」にチェックを入れる

▲③「同意して次へ」をクリックする

 

総合口座の開設/本人確認書類の提出

 

はるるん
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本人確認書類の提出には、パソコン・スマホからアップロードして提出するか、郵送で提出するかのどちらかを選ぶことができます!

 

*パソコンまたはスマートフォンから提出する場合

▲①「パソコンから提出」または「スマートフォンから提出」どちらかを選択

▲②「アップロード画面へ」をクリック

 

 

準備しておいた本人確認書類の写真を選択し、アップロードします。

裏面が必要な場合は、2枚目の所へアップロードします。

 

これで総合口座の申し込みは完了しました!

↓申し込みが完了したらメールが届きます。↓

アップロードした書類の不備がなく審査が通れば、あとは楽天証券から書留郵便で「ログイン情報のお知らせ」が届くのを待つだけ☆約10日ほどで届くよー。

 

*郵送で提出する場合

 

▲①「郵送で提出」を選択

▲②「申込を完了する」をクリック

これで総合口座の申し込みは完了しました!

↓申し込みが完了したらメールが届きます。↓

はるるん
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楽天証券から約10日ほどで口座開設資料が届きます!

郵送で届いたら

  • 総合取引口座申込書
  • マイナンバー通知届出書
  • 免許証などの本人確認書類のコピー

を返送します。

書類に不備がなく審査に通れば、あとは楽天証券から書留郵便で「ログイン情報のお知らせ」が届くのを待つだけ☆約10日ほどで届くよー。

 

楽天証券の初期設定を完了させよう

楽天証券から郵便が届いたらこんな紙が入ってます↓

 

はるるん
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この紙が届いたらあとは初期設定をするだけ!
初期設定の手順
  1. 楽天証券にログインする
  2. ログインパスワードの変更をする
  3. 取引暗証番号の登録
  4. アンケートの回答
  5. インサイダーの登録(勤務先の登録)
  6. 国籍登録
  7. マイナンバーの登録(オンライン開設のみ)

楽天証券のサイトには初期設定の動画や手順が載っているのでこちらで詳しく確認できます。(初期設定の手順はこちら)

 

はるるん
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これで完了☆つみたてnisaで取引ができるようになりました☆

次の記事では

楽天証券でつみたてnisaをする方法

分かりやすく書いてるので良かったらみてね☆

**記事UP待ち**

 

ポイントサイトを通して登録するとお得☆

楽天証券に口座を作る時に、ポイントサイトを経由するとポイントがもらえるのでおススメです。

私がよく利用しているおススメのポイントサイトは

  1. ハピタス
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はるるん
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\ハピタスについての記事はこちら/

ポイントサイト「ハピタス」の危険性について。安心して使うためにこのブログにたどり着いた人は、「ハピタス」って話題だけど登録するのに少し躊躇っていたり、不安を感じてきたんだと思います。 私がネッ...

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モッピーは危険?稼ぎ方は?こんにちは。はるるんです^^ 友達との待ち合わせの時でちょっと時間が空いている時や、何となくヒマで携帯をつついている時間ってないで...
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